ליווי ותכנון תקציב משפחתי

התנהלות כלכלית נכונה, משפיעה גם על מצב הרגשי של בני המשפחה ומקרינה גם על המצב הבריאותי. 

 

אנשים רבים נמצאים במצב של פחד מחשבון הבנק שלהם ולכן ממעטים להכנס אליו ולא שכן לנהל אותו.

אנשים מוצאים את עצמם במצב שחשבון הבנק מנהל אותם ונמצאים בחשש מתמיד מיום המחר. 

 

להתנהלות הכלכלית שלנו יש סיבות רבות, הבסיס לכך היא שמעולם לא קיבלנו חינוך פיננסי בשום שלב בחיים,

אם לא בחרנו ללמוד נושא זה, אנו מתנהלים בנושא זה בצורה אוטומטית ונותנים לבנק לקבוע את סדר היום. 

​

תכנון כלכלי למשפחה משלב בין הקניית כלים פיננסיים לבין ליווי צמוד בניהול התקציב המשפחתי על פי התכנון הפיננסי. מטרת תהליך התכנון הוא להביא את המשפחה למצב שבו יש לה שליטה מלאה על כלכלתה, ידע בסיסי ותוכנית ארוכת טווח המתחשבת ברצונות ובצרכי כל חברי התא המשפחתי.

​

אז אם אתם רוצים להבין את התהליך הכלכלי שלכם? ולשלוט יותר בחיים שלכם? ובעתיד שלכם, להבין את ההתנהלות הכלכלית שלכם, צרו קשר ונתחיל לבנות עתיד ביחד.

בבנית תוכנית כלכלית יש כמה שלבים שחשוב לעבור אותם ולהבין את הצורך שלך בתוכנית כזו וכמובן מהי התוצאה האופטימלית של תהליך כזה. 

 

כיצד מתבצע תהליך הייעוץ?

הפגישה הראשונה: פגישת היכרות - מטרת הפגישה היא לאסוף כמה שיותר מידע וחומר על משק הבית – מהם ההוצאות הקבועות והמשתנות, מהן ההכנסות של התא הכלכלי, חסכונות במידה ויש, או הלוואות וכו..

במקביל משוחחים על צורכי המשפחה, תוכניוות לעתיד  כדוגמת חסכון לילד לאוניברסיטה, הרחבת המשפחה ועוד. 

 

לאחר הפגישה וקבלת כל החומר המבוקש, מתבצע ניתוח כלכלי של החומר שנאסף, ומתגבשות ההחלטות להתחלת התהליך. 

​

בפגישה השנייה: הצגת ניתוח הנתונים ודרכי הפעולה לטיפול בנקודות הבעיתיות.

המשפחה מקבלת לידיה מידע רב הכולל הסברים פיננסיים, מושגים בסיסיים בכלכלה ובניהול תקציב, ומוצגות לה התוכניות וההמלצות שגיבשנו.

מכאן מתחילה העבודה של המשפחה להגיע ליעד הכלכלי שהצבנו, יש מעקב שבועי על התקציב, וניתנים כלי עזר לביצוע כגון טבלאות אקסל, או אפליקציה, לפי הנחיות על מנת לבצע את התהליך. 

​

תהליך של התנהלות כלכלית הינו תהליך בעל התחייבות ארוכת טווח, ישנה התחייבות של המשפחה לביצוע התהליך, וללא התחיבות זו יהיה קושי רב להטמיע את תוכנית הכלכלית ובעצם לבצע את השינוי.