היי נעים להכיר, ליאת נוף מתכננת פרישה, פנסיה, ביטוח ופיננסים
אני ליאת נוף , מתכננת פרישה מוסמכת, cfp
(certified financial planner), חברה באיגוד המתכננים הפיננסיים העולמי וחברה בלשכה של המתכננים הפיננסים, סוכנת ביטוח פנסיוני כבר 20 שנה, בעלת תואר שני במנהל עסקים.
תחום החיסכון הפנסיוני ותכנון הפרישה הינם תחומים מורכבים ביותר, שבחיי היום יום שלנו אנו בוחרים שלא לחשוב עליהם.
אני מאמינה שידע זה כוח וכל אחד צריך לדעת ולתכנן נכון את הפרישה שלו. ככל שנתחיל בתהליך בגיל צעיר יותר, נוכל לנצל נכון את המשאבים שלנו ולהגיע לגיל הפרישה בצורה חכמה יותר.
תכנון פרישה לעתיד בטוח ושקט נפשי
היי נעים להכיר, ליאת נוף מתכננת פרישה ומומחית לפנסיה, ביטוח וניהול פיננסי
אני ליאת נוף , מתכננת פרישה מוסמכת,
(cfp (certified financial planner, חברה באיגוד המתכננים הפיננסיים העולמי וחברה בלשכה של המתכננים הפיננסים, סוכנת ביטוח פנסיוני כבר 20 שנה, בעלת תואר שני במנהל עסקים.
תחום החיסכון הפנסיוני ותכנון הפרישה הינם תחומים מורכבים ביותר, שבחיי היום יום שלנו אנו בוחרים שלא לחשוב עליהם.
אני מאמינה שידע זה כוח וכל אחד צריך לדעת ולתכנן נכון את הפרישה שלו. ככל שנתחיל בתהליך בגיל צעיר יותר, נוכל לנצל נכון את המשאבים שלנו ולהגיע לגיל הפרישה בצורה חכמה יותר.
בואו לתכנן ביחד איתי את העתיד שלכם
בתכנון פרישה כל אדם הוא עולם ומלואו ואין נוסחה אחת שמתאימה לכולם.
תכנון פרישה נכון היום יוביל אותך לעתיד בטוח יותר ועתיד בטוח וידוע = שקט נפשי.
תכנון פנסיוני
חיסכון פנסיוני הוא חיסכון ארוך טווח,הוא חיסכון מורכב ומטרתו למלא 3 תפקידים עיקריים בחייו של לקוח ומשפחתו-
-
ביטחון כלכלי בפרישה.
-
מתן מענה ללקוח ומשפחתו בזמן משבר בריאותי שיכול לההפך לכלכלי.
-
מתן מענה חלילה במקרה פטירה מוקדמת.
בעבר פתרונות פנסיוניים הוכתבו ע"י המעסיק, כיום האחריות כולה בידי העובד. חשוב מאוד שכאשר אתם באים לקבל החלטות בנושאים אלו, יעמוד לצידכם איש מקצוע שמכיר אתכם ואת משפחתכם, את הצרכים שלכם וידע לעזור בעת הצורך ויהיה שם לאורך שנים ללא תלות במקום העבודה שלכם.
יש חשיבות למעקב אחר התוכנית לאורך השנים ולהתאימה למצבים המשתנים של החיים.
תכנון פרישה
תהליך הפרישה מעבודה ויציאה לגימלאות הינו אחד התהליכים המשמעותיים ביותר בחייו של אדם, כל החיים אנו עובדים ברצף וחוסכים כספים בתוכניות שונות.
עד גיל הפרישה אנו עמלים למקסם את הכספים שאנו חוסכים ואילו החל מגיל הפרישה כספים אלו אמורים לאפשר לנו לחיות את החיים בצורה כמה שיותר נוחה ולהגשים את כל מה שחלמנו עליו לאורך השנים ותמיד אמרנו זה יקרה בפנסיה.
ליווי ותכנון תקציב משפחתי
משפחות ישראליות רבות מתנהלות בביתם בתנאי חוסר וודאות כלכלית, ללא ניהול מסודר ומובנה של ההכנסות של התא הכלכליות הוצאות שלו ומה ההסברים לכך.
הניהול הכלכלי של רובינו הוא בד"כ ניהול אמוצינואלי ורובינו לא נותנים חשיבות רבה להבנת התהליך הכלכלי לטווח הקצר והארוך.
תיכנון כלכלי משפחתי נכון הוא הדרך להגשמת החלומות האישים והמשפחתיים שלכם, אז אם אתם רוצים להבין את התהליך הכלכלי שלכם ולהתחיל לשלוט בחיים שלכם ובעתיד שלכם, אם אתם רוצים להבין את ההתנהלות הכלכלית שלכם, אם אתם רוצים להתחיל לבנות יעדים לעתיד ולהתחיל לפעול להשגתם, הגיע הזמן להשקיע קצת זמן בנושא, לבנות תהליך עבודה שמתאים בדיוק לכם ולהתחיל להשקיע בעתיד שלכם.
ניהול סיכוני חיים / בריאות
האם אתם יודעים אלו ביטוחים יש לכם כיום? מה הם מכסים? וכמה אתם משלמים עליהם בכל חודש?
יש חשיבות רבה להחזקת ביטוחי חיים, בריאות ועוד, אבל יש חשיבות רבה במקביל גם לדעת מה יש לי ולהשתמש בהם בעת הצורך.
אל תחכו ליום שיקרה משהו, בואו לבצע בדיקה של כל התיק הביטוחי שלכם, לבדוק מה נכון לכם ומה ניתן ליעל.
בסיום התהליך תקבלו קובץ מיוחד, שלכם – שמסביר כל כיסוי, את מי הוא מכסה במשפחה, קובץ מיוחד שישמש אתכם ביום יום.
שלבי תכנון הפרישה
תכנון פרישה אינו חייב לחכות ליום הפרישה וככל שנתחיל אותו מוקדם יותר נוכל להשפיע יותר על הנתונים ולמקסם את ערכם .
5
ביצוע התוכנית והטמעתה
4
הכנת תוכנית עבודה אישית
3
ניתוח כל הנתונים האישיים שלכם
2
איסוף נתונים מכל הגורמים הכלכליים
1
פגישת היכרות ותיחקור
מוזמנים ליצור איתי קשר לתיאום פגישה על כוס קפה
ליאת בראש ובראשונה מקצועית.
היא אוספת את כל המידע מהמקורות השונים, מנתחת את המצב ומציעה מספר אופציות.
היא מאוד עסוקה בעתיד שלי ובכך שיהיה לי מספיק כסף להתקיים בכבוד,
גם בעוד ארבעים שנה.
קשה לי לחשוב כל כך רחוק אבל אני יודעת שאני בידיים טובות ומקשיבה לעצותיה.
יש לה גם מבט כולל על הבריאות שלי, הכסף שלי והעתיד הפיננסי שלי.
ממליצה בחום.
מאיה כהן
ליאת יקרה, פגשנו אותך בנקודת צומת חשובה ומשמעותית בחיינו בכלל והכלכליים בפרט.
רגע לפני החלטתי לפרוש לגמלאות.
הגענו זוג עם ים שאלות, בקשות, תהיות ומחשבות ואת ברוגע בשלווה ובמקצועיות אחזת בידינו והצעדת אותנו לאופק.
אני פרשתי רגועה ועם ידע לגבי עתידי הכלכלי. בעלי נתן את מבטחו בך לאחר שכל שאלותיו ולבטיו הוסברו לאורך כל הדרך בהבנה את
שיש לפנינו.
התמונה נפרשה באופן נהירה ובהירה. החשוב מכול למעשה להיות חלק מחיינו כיוון שכידוע התנהלות עם כסף היא אחד הנושאים היותר אישיים בחיי אדם בכלל בחיי זוג בפרט.
תודה לך.
מימי בר לב
ליאת תמיד זמינה, תמיד עונה באופן ברור ותמיד מחייכת.
היא דואגת לעתיד שלי ורוצה בטובתי.
עד שפגשתי את ליאת לא היה לי מושג מה יש לי מבחינת ביטוחים ואיפה נכון לשמור על כספי.
עכשיו הכל ברור ומסודר ובכל פעם שיש לי שאלה או שאני רוצה לבדוק מה המצב של הכסף שלי, היא נפגשת איתי ומראה לי את המצב.
אני סומכת עליה במאת האחוזים וממליצה עליה בחום.
פרופ' דנה ושדי